快钱反洗钱工作成绩显著

　　随着电子商务的快速发展，电子支付的需求也在进一步提升。据艾瑞咨询数据显示，2009年中国网上支付交易规模达5766亿元，连续五年翻番。第三方支付已为消费者提供了几乎所有可以接触到的支付终端，如电话、手机、互联网、电子邮箱、信用卡、外卡等专用支付通道。

　　但是，随着第三方支付平台的广泛应用，不少违法乱纪的人开始将洗钱、恐怖融资等传统犯罪行为逐步转移到在第三方支付平台上来。

　　2009年9月21日，央行发出《中国人民银行关于印发〈支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引〉的通知》（银发［2009］298号），通知要求，从客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、监督管理等四个方面采取措施，加强客户和交易审核管理，预防和打击洗钱犯罪。

　　作为国内知名的独立第三方支付企业，快钱在高速发展的同时，积极履行反洗钱和反恐怖融资职责。针对渐趋明显的网上洗钱犯罪，快钱及时响应央行印发的通知，成立反洗钱工作小组，率先建立一整套反洗钱工作制度，明确了客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、协助调查、风险评级、知识培训等反洗钱和反恐怖融资的具体实施和管理方法，并在实施过程中积极与央行沟通落实相关处理结果。
通过反洗钱知识培训，快钱风险管理部门加大了客户身份识别和交易审核的力度，对客户实行严格的实名认证，并依据客户的资料材料进行风险评级，根据不同风险等级提供对应的产品和服务。

　　2009年第四季度，快钱依据《支付清算组织反洗钱和反恐怖融资指引》中的规定，结合自身业务特点，领先于其他支付企业，开发了一套反洗钱模型，并建立反洗钱监控系统。快钱监控室7×24小时值班，及时向反洗钱专员反馈异常交易信息。


　　快钱在开展反洗钱工作过程中，多次接受各级领导调研及观察，并先后向央行上海总部和央行营业管理部递交汇报材料。2009年11月中国人民银行中国反洗钱监测分析中心印发《关于召开反洗钱数据报送技术研讨会的通知》，快钱应邀参加会议，并向大会汇报了快钱反洗钱工作情况。

　　凭借完善的制度和实时的监控，在反洗钱大考面前，快钱已经站到了领跑的位置上。